Entreprises
Banque et assurance
Conception de plateformes de données, d’applications et de systèmes d’IA pour la banque et l’assurance. Intégration des opérations bancaires, des données de marché ou des contrats et sinistres, avec modèles historiques, API et déploiement sur infrastructure cloud ou privée.
Banque, paiements et données de marché
Les mouvements de comptes, les positions en titres et les cours de marché portent des dates et des statuts différents. Un pipeline conserve la date de valeur, la date de comptabilisation et l’origine des données. Les référentiels d’instruments et l’historique des corrections permettent de reconstituer une position ou une valorisation à la date retenue.
Exemples de données traitées dans ce secteur
Comptes et paiements
Soldes, écritures, références de paiement et statuts de traitement alimentent les services de trésorerie et les rapprochements comptables.
Titres et portefeuilles
Positions, transactions, identifiants ISIN, cours, devises et opérations sur titres relient les portefeuilles aux données des fournisseurs.
Relevés et contrôles
Les données agrégées sont rapprochées de leurs sources et préparées selon les périodes, définitions et formats de chaque relevé.
Pratiques et systèmes documentés en Suisse
Sources publiques décrivant les pratiques d’organisations et les interfaces de logiciels. Les réalisations PERINGER sont présentées séparément plus bas.
Assurance, contrats et gestion des sinistres
Un contrat d’assurance évolue par renouvellement ou avenant. Un dossier de sinistre relie les garanties concernées, les déclarations, les justificatifs et les prestations versées. La modélisation conserve les périodes de couverture et distingue les montants payés des provisions, afin de préparer les données destinées aux analyses de portefeuille et aux travaux actuariels.
Exemples de données traitées dans ce secteur
Polices et garanties
Preneurs d’assurance, personnes ou biens assurés, garanties, primes et avenants constituent l’historique contractuel.
Sinistres et prestations
Dates de survenance et de déclaration, pièces du dossier, évaluations et paiements décrivent le traitement du sinistre.
Portefeuilles et partenaires
Primes, charges de sinistres et provisions alimentent les analyses. Les échanges avec les courtiers portent sur les contrats, documents et commissions.
Pratiques et systèmes documentés en Suisse
Sources publiques décrivant les pratiques d’organisations et les interfaces de logiciels. Les réalisations PERINGER sont présentées séparément plus bas.
Prestations d’ingénierie
Data warehouses et modèles historiques
Conception de modèles relationnels et dimensionnels pour les positions, transactions, contrats ou sinistres. Conservation des dates d’effet, des corrections et des règles de calcul pour alimenter les applications, les analyses et les relevés à partir de données traçables.
Plateformes et entrepôts de données →Flux de marché et référentiels financiers
Pipelines d’ingestion des cours, référentiels d’instruments et opérations sur titres. Rapprochement des identifiants, traitement des mises à jour et contrôle des unités, devises et dates avant distribution aux bases et aux services de calcul.
API et intégration des systèmes →API bancaires et applications de consultation
Développement de services d’accès aux comptes, transactions et positions, selon les interfaces disponibles et les autorisations accordées. Création de portails et d’applications d’analyse conservant les statuts de traitement et les références des opérations.
Logiciels et applications sur mesure →Applications pour les contrats et les sinistres
Interfaces web ou mobiles pour consulter les contrats, transmettre les pièces d’un sinistre et suivre son traitement. Connecteurs entre gestion des polices, dossiers, paiements et échanges avec les courtiers, avec contrôle des accès et historique des modifications.
Logiciels et applications sur mesure →IA documentaire et services d’analyse
Extraction et classification de données dans les documents financiers ou d’assurance, avec référence au passage source et validation des champs. Recherche documentaire et agents reliés aux API, dans un périmètre d’actions et d’accès défini.
Traitement intelligent des documents →Déploiement et exploitation des plateformes
Infrastructure as Code, pipelines CI/CD et déploiement des bases, API et traitements. Supervision des jobs, contrôles de chargement et procédures de reprise permettant de rejouer un flux sans dupliquer les opérations déjà intégrées.
Automatisation des infrastructures →
Traçabilité, sécurité et exigences prudentielles
Les contrôles techniques suivent le périmètre de l’établissement, les données traitées et les fonctions externalisées. L’ingénierie couvre la traçabilité des transformations, la séparation des accès et les essais de reprise, avec des éléments vérifiables pour les équipes de contrôle et d’audit.
- Historique des données, versions des règles de calcul et rapprochements entre sources, modèles et restitutions
- Droits par application et portefeuille, comptes techniques limités, chiffrement et journalisation des opérations
- Déploiements contrôlés, supervision des traitements, tests de restauration et reprise des chaînes de données
Cadres applicables selon l’établissement
Banques et résilience opérationnelle
La circulaire FINMA 2023/1 encadre notamment les risques TIC, les cyberrisques, les données critiques et la continuité pour les établissements entrant dans son champ. Elle relie les fonctions critiques aux ressources et dépendances qui permettent de les assurer, avec application du principe de proportionnalité.
Consulter la sourceAssureurs et contrôles des données
Les assureurs soumis à la FINMA relèvent de leur propre cadre de gouvernance, de gestion des risques et de provisions techniques. Les traitements informatiques préparent et rapprochent les données des contrats, sinistres et paiements utilisées dans ces travaux. Les hypothèses et validations actuarielles restent du ressort des fonctions compétentes.
Consulter la sourceCloud et externalisation
La circulaire FINMA 2018/3 précise les exigences pour les fonctions essentielles externalisées par les établissements concernés. L’examen porte notamment sur l’inventaire des fonctions, les responsabilités, la surveillance des prestataires, les droits d’audit et les possibilités de réintégration ou de transfert.
Consulter la sourceDonnées personnelles et confidentialité
La LPD, souvent appelée nLPD depuis sa révision, s’applique aux données des personnes identifiables. Les banques tiennent aussi compte du secret bancaire. La configuration des services examine les finalités, la conservation, les accès des sous-traitants et les transferts à l’étranger. Le lieu d’hébergement est un élément de cette analyse.
Consulter la sourceIncidents et notifications
La procédure d’incident prévoit l’évaluation des obligations envers la FINMA, le PFPDT et, lorsque le régime s’applique, l’OFCS. Ces annonces ont des seuils, délais et canaux distincts. Les journaux et les informations des prestataires permettent de documenter l’événement et ses conséquences.
Consulter la sourceRéalisations associées
Banque et finance
Architecture de pipelines de données financières
Concevoir les traitements et l’infrastructure qui transforment des données financières en modèles exploitables pour l’analyse.
Banque et finance
Extraction de données financières par IA
Extraire des informations de communiqués financiers et les intégrer sous forme structurée à une plateforme de données.
Parlons de votre projet
Un échange sur la conception, le développement et la mise en production de votre projet.